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　　小积累 大财富金融理财知识汇报人：XXX 目 录content关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT关于合理的理财规划03CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT关于理财分析入门04CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT 小积累 大财富关于理财的基本意义Financial industry product introduction 个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同基金、股票、债券、存款、人寿保险、黄金、网贷等属于个人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。什么是“理财”关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT 关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：什么是“理财”理财是理一生的财 理财是现金流量管理理财也涵盖了风险管理 关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。③ 理壹号电子下载入口，财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性。 关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买国债壹号电子下载入口，。哪里能理财？ 关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT证券公司开立的理财账户可用于股票、债券、期货等一系列的投资理财工具的投资。投资公司的手续比较方便，一般只需要提供自己的身份证和银行卡复印件。哪里能理财？ 关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT理财的目的，不在于要赚很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财)，善于计划自己的未来需求对于理财很重要。理财的目的？财务资源生活目标协调的计划 关于理财的基本含义01CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT第一、财务资源，要清楚自己的财务资源有哪些;第二、生活目标，要对自己的生活目标有清醒的认识;第三、要有一系列统一协调的计划，要保证所有的计划不会冲突，协调起来都能够实现。 小积累 大财富理财平台理财范围Financial industry product introduction 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。理财平台 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT一生的收入包含运用个人资源所产生的工作收入，及运用金钱资源所产生的理财收入。包含：理财范围(赚钱--收入)01工作收入：包括薪资、遗产、分红等。02理财收入：包括利息收入、资本利得等。 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生活支出，及因投资与信贷运用所产生的理财支出。理财范围(用钱--支出)01生活支出：包括衣食住行育乐医疗等家庭开销。02理财支出：包括贷款利息支出、保障型保险保费支出、投资手续费用支出等。 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT借钱--负债存钱--资产省钱--节约护钱--保险与信托当期的收入超过支出时会有储蓄产生。在现代社会中，不是所有的收入都可用来支应支出。当现金收入无法支应现金支出时就要借钱。护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT01紧急预备金：保有一笔现金以备失业或不时之需。02投资：可用来滋生理财收入的投资工具组合。03置产：购置自用房屋，自用车等提供使用价值的资产壹号电子下载入口，。存钱--资产 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT01消费负债：如信用卡循环信用、现金卡余额、分期付款等。02投资负债：如融资融券保证金、发挥财务杠杆的借钱投资。03自用资产负债：如购置自用资产所需房屋贷款与汽车贷款。借钱--负债 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT省钱--节约01 所得税节税规划。02财产税节税规划。03财产移转节税规划在现代社会中，不是所有的收入都可用来支应支出，有所得要缴所得税、出售财产要缴财产税、财产移转要缴赠与税或遗产税。包括： 理财平台理财范围02CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT护钱--保险与信托护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护，或当发生损失时可以获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时，仍能有一笔金钱或收益可弥补缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。 小积累 大壹号电子下载入口，财富合理的理财规划Financial industry product introduction 合理的理财规划03CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。资产状况需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。理财目标不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，没有考虑父母、子女，没有考虑到家庭责任明确风险 合理的理财规划03CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT购买养老保险在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。当然，有理财规划固然是好的，但这只是作为投资者所迈出的第一步，更多的，则是学会理财基本知识和理财分析，对于新投资者而言，这点尤为重要。 小积累 大财富关于理财入内分析Financial industry product introduction 关于理财入门分析04CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT01如果要完善理财知识，基础知识是必要的。02选择一个主流的平台保障了投资者的安全。03选择一个好的代理商，最好是一级代理商。04交易的时候要设置好止损，控制好仓位，这点很重要。05保持好的心态，盈利很正常。 小积累 大财富感谢您的聆听

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